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Jaque al inmoral secreto bancario suizo

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220209 - Alonso Quijano - La pregunta que Estados Unidos y muchos países de la Unión Europea deben responder es la siguiente:
Por qué fue necesario que ocurriera la descomunal crisis financiera que hoy afecta al mundo, para comenzar a hablar -y a cuestionar- el famoso secreto bancario suizo que tanto perjudica a los que menos tienen en los países de donde provienen  esos dineros que Suiza "prestigiosamente protegió" durante decenas de años.

Con independencia del hecho de que los dineros provenientes de impuestos sean bien aplicados o no, en sus países de origen, tomarlos, sobre todo cuando se trata de grandes sumas depositadas con recurrencia, sin practicar los recaudos legales pertinentes, es notoriamente inmoral.

 

La gran mayoría de esos fondos provienen de actividades ilícitas y la evasión impositiva que los caracteriza, contribuye a que, en los países en donde esos fondos se originan, su población padezca enormes sufrimientos.

 

¿Por qué, entonces, tantos y tantos funcionarios políticos callaron durante tanto tiempo, acerca de la inmoral y destructiva práctica del "secreto bancario suizo"?
Callaron, cometiendo complicidad; y, como idiotas, ponderaron "virtudes" inexistentes, como si esta monstruosa práctica de confidencialidad fuera un estandarte de ala libertades individuales
.

220209
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swissinfo - Andrea Ornelas - UBS, el banco número uno de Suiza acepta que facilitó fraude fiscal contra Estados Unidos entre sus clientes norteamericanos. Para resarcirse, revelará el nombre de varios evasores -250 según el diario 'Le Temps'- y pagará una multa de 780 millones de dólares.
La decisión pone de cabeza a la plaza financiera suiza que teme por la estabilidad del secreto bancario. El resto de los banqueros afirma "no estar temblando", pero tampoco aplaude el precedente que sienta el UBS.


El UBS era investigado desde los primeros meses de 2008 por la justicia estadounidense y lo sabía.

Había facilitado el impago de impuestos entre unos 19.000 clientes americanos con cuentas en Suiza, una acción que le habría costado al fisco estadounidense alrededor de 25.000 millones de francos suizos.

El 1 de julio de 2008, la jueza Joan Lenard del Tribunal del Distrito de Florida dio 'banderazo' Internal Revenue Service (IRS), el co estadounidense, para solicitar al UBS información confidencial sobre sus clientes.

Sólo dos semanas después, el UBS se disculpaba.

Pero acababa de iniciar un largo proceso administrativo que definiría el desenlace de la historia. El quería colaborar con las autoridades tributarias, pero sin violar el secreto bancario.

Este miércoles (18.02) súbitamente, el banco número uno de Suiza dio un viraje.

Se anunció dispuesto a pagar una multa de 780 millones de dólares (915 millones de francos suizos) al gobierno de
Estados Unidos y, más aún, a entregar el nombre de varios clientes evasores - 250 según el diario ginebrino 'Le Temps'.

La noticia sacudió íntegra a la plaza financiera suiza porque puso en entredicho a su institución más sólida: el secreto bancario.

Tras el anuncio, el gobierno de Barak Obama celebra; el UBS se dice "arrepentido" de haber consentido la defraudación; las autoridades financieras de Suiza avalan la decisión del banco; los banqueros y los expertos académicos manifiestan sus resquemores; y la bolsa toma de buena gana la noticia.

"Entrega voluntaria"
La decisión del UBS no fue fortuita.

Este viernes (20.02), el Senado de
Estados Unidos tiene previsto publicar una lista con el nombre de una serie de testigos que deben acudir a comparecer sobre el caso UBS y los principales directivos del banco podrían estar incluidos en ella.

Por otra parte, y más importante aún, sacrificar la 'punta del iceberg' de los evasores asegurará, como confirmó Pierre Mirabaud, presidente de la Asociación de Banqueros Suizos (ABS), que el banco no pierda su licencia de operación en Estados Unidos, uno de sus mercados más rentables.

Consultado al respecto, el UBS declinó ofrecer nuevos detalles a swissinfo y refirió que su posición ya fue dada a conocer por los dos hombres clave del grupo.

En un comunicado, Peter Kurer, presidente del UBS, afirmó anoche que el banco se "arrepiente sinceramente" de lo sucedido y reitera su compromiso de confidencialidad con sus clientes, aclarando que no incluye los casos de actos fraudulentos.

En tanto, Marcel Rhoner, director general del UBS, agrega que "es evidente que el banco cometió una falta y que sus sistemas de control fueron inadecuados".

En el mercado bursátil suizo (SIS), la acción del UBS ganó un 4% durante la jornada de este jueves, para ubicarse en 12,66 francos suizos, con lo que la bolsa avaló la decisión del UBS.

Autoridades suizas

Por su parte, y contra todo pronóstico, la Autoridad Federal de los Mercados Financieros de Suiza (FINMA) apoyó la decisión del UBS y lo autorizó a entregar información confidencial a
Estados Unidos.

Esto le evitará una persecución penal formal que lucía inminente y cuyas consecuencias habrían sido "dramáticas", afirmó la entidad supervisora.

A su juicio, "la anulación del secreto bancario en este caso es justificada por la protección que merecen el resto de los acreditados e inversionistas del UBS, y por la estabilidad de la plaza financiera suiza".

Al permitir al UBS ofrecer información confidencial de sus clientes, la FINMA se acogió a los artículos 25 y 26 de la legislación bancaria vigente en Suiza.

Sin embargo, en opinión de Peter V. Kunz, experto y profesor de legislación financiera y derecho comparativo en la Universidad de Berna, la FINMA patina sobre un hielo muy delgado, ya que el artículo 25 permite tomar medidas extraordinarias cuando un banco está en riesgo de insolvencia.

En declaraciones a Matt Allen, de swissinfo, el experto agrega que si una institución tiene problemas con autoridades extranjeras, la insolvencia puede ser uno de los riesgos.

"Y puedo entender que UBS enfrentara serios problemas si le es retirada su licencia en EEUU", dijo, "pero no creo que exista un vínculo directo con a insolvencia en este caso".

No estamos temblando: ASB
"Los bancos suizos no estamos temblando porque vivimos en un estado de Derecho.
Estados Unidos consiguió un éxito concreto y esto no implica que esté por repetirse el supuesto con otros bancos. Me preguntan si está en riesgo el Credit Suisse o alguna otra institución; hay que preguntárselo directamente a ellos. Lo cierto es que existen reglas claras sobre la forma en la que se pueden hacer negocios, y hay miembros de la Asociación que no las respetaron", afirmó contundente Pierre Mirabaud.

Entrevistado por la radio pública suiza de habla francesa, Radio Suisse Romande, el presidente de los banqueros agregó que la FINMA sólo autorizó al UBS a dar el nombre de los clientes cuya defraudación al fisco fue probada tras un examen en el que participó también el Ministerio suizo de Finanzas.

Mirabaud hizo una puntualización capital en este proceso: del derecho suizo distingue entre evasión y fraude fiscal.

En caso de fraude fiscal, otorgar información confidencial no viola el secreto bancario.

Permitir que este procedimiento llegara a su fin era lo mejor. El camino tomado violenta acuerdos de índole administrativa y de doble tributación previamente pactados entre Suiza y EEUU, puntualizó. Y eso no es lo mejor, pero la FINMA debió tener buenas razones para autorizar al UBS a pactar con el gobierno de
Estados Unidos.


 

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